Saber como determinar a saúde financeira de sua pequena empresa é uma habilidade vital.
Por Manali Shah
As pequenas empresas contribuem imensamente para a economia e são uma fonte essencial de renda para milhões de indivíduos e famílias. Uma sólida saúde financeira permite que as pequenas empresas continuem a operar mesmo quando um equipamento essencial quebra ou permite que elas se instalem em um novo local com sucesso. Para prosperar e crescer, os proprietários precisam ser capazes de verificar e medir a saúde comercial de suas empresas. Aqui estão algumas dicas para fazer isso.
1) Analisar o balanço patrimonial
Um balanço patrimonial serve como um instantâneo dos ativos, passivos e patrimônio líquido de uma empresa. Os ativos devem ser sempre iguais à soma dos passivos e do patrimônio líquido. O balanço patrimonial deve ajudá-lo a analisar o nível de endividamento da empresa em relação ao patrimônio líquido. Ele também mostrará a liquidez da empresa no curto prazo (menos de um ano), a porcentagem de ativos tangíveis e a porcentagem proveniente de transações financeiras, o tempo necessário para receber pagamentos pendentes de clientes e reembolsar fornecedores e quanto tempo leva para vender o estoque que a empresa mantém em mãos.
2) Analisar a demonstração de resultados
A demonstração de resultados reflete a posição financeira e o desempenho de uma organização, considerando a receita, as despesas e os lucros obtidos. Ela o ajuda a analisar quanto a receita está crescendo em determinados períodos contábeis, a margem de lucro bruto dos bens e serviços vendidos e a porcentagem da receita que resulta em lucro líquido após todas as despesas. Além disso, uma demonstração de resultados o ajudará a entender se a empresa pode cobrir seus pagamentos de juros sobre dívidas e quanto a empresa paga aos acionistas em comparação com o quanto reinveste.
3) Analisar a demonstração do fluxo de caixa
Um demonstrativo de fluxo de caixa fornece ao proprietário de uma empresa informações importantes sobre como sua empresa usou o caixa durante um determinado período contábil. Ele mostra as fontes de fluxo de caixa e as várias áreas em que o dinheiro foi gasto (categorizadas em atividades operacionais, de investimento e de financiamento). Ele ajuda a analisar a liquidez da empresa, o fluxo de caixa livre que a empresa gera para investir mais em ativos/operações e avaliar se o caixa geral aumentou ou diminuiu.
4. Análise de índices financeiros
Os índices financeiros são ferramentas poderosas que o ajudam a entender os dados apresentados nos demonstrativos financeiros de uma empresa. Eles o ajudam a entender o desempenho passado e como sua empresa se sai em comparação com seus concorrentes. Índices financeiros como a margem de lucro bruto e a margem de lucro líquido são comumente analisados, mas aqui estão alguns índices mais importantes: índice de cobertura (indica a capacidade de cumprir as obrigações financeiras de uma empresa e cobrir sua dívida), índice dívida/capital (a porcentagem de dívida versus capital próprio que a empresa usa para se financiar), retorno sobre o capital próprio (a capacidade de usar investimentos em capital próprio para obter lucro) e retorno sobre os ativos (a capacidade de gerenciar e usar os ativos de uma empresa para obter lucro).
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