{"id":12999,"date":"2019-06-20T10:57:57","date_gmt":"2019-06-20T10:57:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.wfglobal.org\/?p=12999"},"modified":"2024-09-24T16:12:09","modified_gmt":"2024-09-24T10:42:09","slug":"cinco-fontes-de-recursos-para-acelerar-o-crescimento-das-pme","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/five-sources-of-funds-to-fast-track-sme-growth\/","title":{"rendered":"Cinco fontes de recursos para acelerar o crescimento das PMEs"},"content":{"rendered":"

Para uma pequena empresa, o acesso a capital acess\u00edvel no momento certo \u00e9 essencial para acelerar sua jornada de crescimento. As pequenas e m\u00e9dias empresas (PMEs) precisam de fundos para investir em tecnologia, expandir as opera\u00e7\u00f5es e o alcance do mercado, estabelecer novas instala\u00e7\u00f5es ou contratar os melhores talentos. As PMEs contribuem com 30% da produ\u00e7\u00e3o econ\u00f4mica da \u00cdndia, 32% para o Valor Agregado Bruto (VAB) do pa\u00eds e tamb\u00e9m abrem caminho para a industrializa\u00e7\u00e3o em \u00e1reas rurais e atrasadas. Mesmo assim, os empreendedores de PMEs se veem em uma situa\u00e7\u00e3o dif\u00edcil quando se trata de encontrar o capital necess\u00e1rio para esses investimentos essenciais voltados para o crescimento.<\/p>\n

Atualmente, os 51 milh\u00f5es de MPMEs da \u00cdndia est\u00e3o enfrentando um d\u00e9ficit de cr\u00e9dito de $400 bilh\u00f5es, perdendo oportunidades de crescimento. De acordo com um estudo do Banco Asi\u00e1tico de Desenvolvimento (ADB), um dos principais motivos pelos quais as PMEs t\u00eam dificuldade de acessar financiamento barato \u00e9 a falta de clareza dos credores sobre a sa\u00fade financeira das PMEs.<\/p>\n

De acordo com a Pesquisa Econ\u00f4mica de 2017-18, os dados sobre o cr\u00e9dito desembolsado pelos bancos mostram que, de um total de cr\u00e9dito pendente de Rs 26.041 bilh\u00f5es em novembro de 2017, 82,6% do montante foram emprestados a grandes empresas e as MPMEs receberam insignificantes 17,4TP3T do cr\u00e9dito total.<\/p>\n

Terceiriza\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito para o setor (bilh\u00f5es de r\u00fapias)<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
<\/th>\nFim de novembro de 16<\/td>\nFinal de novembro de 17<\/td>\nTaxa de crescimento (percentual)<\/td>\n<\/tr>\n
Setor (dos quais)<\/td>\n25,793<\/td>\n26,041<\/td>\n1.0<\/td>\n<\/tr>\n
Micro e pequeno porte<\/td>\n3,435<\/td>\n3,592<\/td>\n4.6<\/td>\n<\/tr>\n
M\u00e9dio<\/td>\n1,033<\/td>\n947<\/td>\n-8.3<\/td>\n<\/tr>\n
Grande<\/td>\n21,325<\/td>\n21,502<\/td>\n0.8<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n
Fonte: Banco Central da \u00cdndia<\/em><\/div>\n

A raz\u00e3o pela qual o desembolso de cr\u00e9dito \u00e9 significativo \u00e9 que, de acordo com a National Sample Survey (NSS) (2015-16), h\u00e1 633,8 lakh de MPMEs n\u00e3o agr\u00edcolas n\u00e3o incorporadas que tamb\u00e9m est\u00e3o fornecendo emprego a 11,10 milh\u00f5es de trabalhadores no pa\u00eds, mas a porcentagem ou o cr\u00e9dito que recebem n\u00e3o \u00e9 proporcional. Ent\u00e3o, onde as PMEs devem procurar fundos para dar o impulso t\u00e3o necess\u00e1rio ao crescimento de seus neg\u00f3cios?<\/p>\n

Bancos<\/strong> - O processo para obter um empr\u00e9stimo dessa fonte tradicional de financiamento para PMEs continua complicado. Embora o cr\u00e9dito esteja dispon\u00edvel para as PMEs por meio dos bancos, elas est\u00e3o em desvantagem quando comparadas aos tomadores de empr\u00e9stimos corporativos - barreiras estruturais no sistema limitam os empr\u00e9stimos banc\u00e1rios para esse setor. No entanto, como um sinal de mudan\u00e7a, em 2018 o governo lan\u00e7ou um novo portal para acelerar empr\u00e9stimos de at\u00e9 INR 1 crore para MPMEs, em que os bancos aprovar\u00e3o digitalmente o financiamento de at\u00e9 Rs 1 crore em 59 minutos mediante a apresenta\u00e7\u00e3o de detalhes do GST e do imposto de renda. O desembolso ocorrer\u00e1 em oito dias, sem que os empres\u00e1rios de PMEs precisem ir \u00e0s ag\u00eancias.<\/p>\n

Plataformas alternativas de empr\u00e9stimos e empr\u00e9stimos entre pares (P2P)<\/strong> - Muitas startups lan\u00e7aram solu\u00e7\u00f5es baseadas em tecnologia para atender \u00e0s necessidades de cr\u00e9dito das PMEs. Existem 350+<\/a> startups de empr\u00e9stimos alternativos na \u00cdndia, como Lendingkart, InCred Finance, BankBazaar e Kissht etc. Atualmente, as empresas financeiras n\u00e3o banc\u00e1rias (NBFCs) respondem por mais de 16%<\/a> do cr\u00e9dito concedido \u00e0s MPMEs, e a proje\u00e7\u00e3o \u00e9 que esse n\u00famero aumente para 22-23% at\u00e9 mar\u00e7o de 2022.<\/p>\n

Incubadoras de empresas, aceleradoras e capitalistas de risco<\/strong> - As PMEs que fazem parte de programas de incubadoras e aceleradoras podem entrar em contato com eles para obter op\u00e7\u00f5es de financiamento e se conectar com capitalistas de risco ou investidores anjos. O capital de risco est\u00e1 se tornando cada vez mais uma fonte importante de financiamento para as PMEs. Somente o SIDBI contribuiu para o corpo de 88 fundos de capital de risco, investindo mais de $873 milh\u00f5es em mais de 472 MPMEs.<\/p>\n

Esquemas governamentais<\/strong> - As iniciativas recentes do governo para fornecer ajuda financeira \u00e0s PMEs, como o Pradhan Mantra Mudra Yojana (PMMY), o Credit Guarantee Fund Trust for Micro and Small Enterprises (CGTMSE) etc., podem ser aproveitadas.<\/p>\n

Financiamento coletivo<\/strong> - O financiamento coletivo est\u00e1 ganhando for\u00e7a nesse espa\u00e7o. As PMEs podem apresentar suas ideias em portais como Angelpaisa, Lentra, Crowd invest, Wealth book etc. e obter investimentos de v\u00e1rias pessoas. Uma abordagem t\u00edpica \u00e9 solicitar pr\u00e9-encomendas, doa\u00e7\u00f5es ou financiamento baseado em capital.<\/p>\n

O resultado final \u00e9 que uma infraestrutura de informa\u00e7\u00f5es de cr\u00e9dito poderia ajudar muito a resolver os problemas de financiamento das PMEs indianas. As PMEs precisam apresentar seu caso de neg\u00f3cios, explorar agressivamente as fontes emergentes de financiamento e colocar seus neg\u00f3cios no caminho mais r\u00e1pido para o sucesso!<\/p>\n

Voc\u00ea \u00e9 um empres\u00e1rio de PME e est\u00e1 interessado em participar de um programa para hipercrescimento de seus neg\u00f3cios?
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Appy Now: https:\/\/survey.zohopublic.com\/zs\/WUzduI<\/a><\/p>\n

(Empresas com receita de INR 25 Cr+ e n\u00famero de funcion\u00e1rios \u2265 100, inten\u00e7\u00e3o de crescer 10 vezes e compromisso com o aprendizado podem se inscrever)<\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

For a small business, access to affordable capital at the right time is essential to accelerate their growth journey. Small and medium businesses (SMBs) need funds to invest in technology, expand operations and market reach, set up new premises, or hire top talent. SMEs contribute to 30% of India\u2019s economic output, 32% to the country’s […]<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":13021,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[60],"tags":[],"region":[],"coauthors":[],"class_list":["post-12999","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-entrepreneurship"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12999","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=12999"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12999\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media\/13021"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=12999"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=12999"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=12999"},{"taxonomy":"region","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/region?post=12999"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/coauthors?post=12999"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}