{"id":14576,"date":"2022-04-11T14:05:31","date_gmt":"2022-04-11T14:05:31","guid":{"rendered":"http:\/\/64.227.190.210\/?p=14576"},"modified":"2024-10-24T12:22:52","modified_gmt":"2024-10-24T06:52:52","slug":"como-elegir-un-asesor-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/how-to-choose-a-financial-advisor\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo elegir un asesor financiero?"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"14576\" class=\"elementor elementor-14576\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-326a818a e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"326a818a\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-45ae9d92 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"45ae9d92\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los asesores financieros no son s\u00f3lo para los ricos; las personas en todo tipo de condiciones financieras pueden beneficiarse de este tipo de asesoramiento para una planificaci\u00f3n financiera adecuada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tanto si quiere diversificar su cartera, hacer que sus fondos duren m\u00e1s, gestionar sus facturas o encontrar un plan de ahorro adecuado para la jubilaci\u00f3n, los asesores financieros pueden ayudarle con todo esto y mucho m\u00e1s. Para cada situaci\u00f3n financiera y presupuesto, hay un asesor financiero experto.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Primero debe determinar qu\u00e9 tipo de orientaci\u00f3n financiera desea y qu\u00e9 servicios puede ofrecerle un posible asesor para elegir al asesor ideal para su situaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" type=\"1\">\n<li><strong>Identifique por qu\u00e9 necesita un asesor financiero<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los asesores financieros pueden prestarle cualquiera de los siguientes servicios:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Asesoramiento sobre inversiones: <\/strong>Los asesores financieros expertos pueden ayudarle a localizar las mejores opciones de inversi\u00f3n y asegurarse de que se mantiene dentro de su tolerancia al riesgo.<\/li>\n<li><strong>Gesti\u00f3n de la deuda: <\/strong>Los asesores financieros pueden ayudarle a descubrir un plan de amortizaci\u00f3n adecuado para cualquier deuda pendiente, como un pr\u00e9stamo de coche, una hipoteca, un pr\u00e9stamo escolar o una deuda de tarjeta de cr\u00e9dito.<\/li>\n<li><strong>Presupuestar: <\/strong>Los asesores financieros son expertos en evaluar sus gastos y crear presupuestos que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros.<\/li>\n<li><strong>Cobertura del seguro: <\/strong>Dependiendo de sus circunstancias financieras, los asesores financieros pueden analizar sus p\u00f3lizas actuales para detectar posibles lagunas en la cobertura y recomendar p\u00f3lizas adicionales, como cobertura de dependencia, seguro de incapacidad, etc.<\/li>\n<li><strong>Planificaci\u00f3n fiscal: <\/strong>Los asesores financieros utilizan la planificaci\u00f3n fiscal para dise\u00f1ar estrategias que reduzcan la cantidad de impuestos que usted debe pagar. Es importante recordar, sin embargo, que la planificaci\u00f3n fiscal difiere de la preparaci\u00f3n de impuestos, y que no todos los asesores financieros son profesionales fiscales.<\/li>\n<li><strong>Planificaci\u00f3n de la jubilaci\u00f3n: <\/strong>Los asesores financieros pueden ayudarle a mantener su dinero a salvo y asegurarse de que tiene suficiente dinero reservado para la jubilaci\u00f3n.<\/li>\n<li><strong>Planificaci\u00f3n patrimonial:<\/strong> Si quiere dejar un legado, puede contratar a un asesor financiero que le ayude a pasar su fortuna a la siguiente generaci\u00f3n, ya sea su familia, sus amigos o una organizaci\u00f3n sin \u00e1nimo de lucro.<\/li>\n<li><strong>Planificaci\u00f3n universitaria:<\/strong> Los expertos financieros pueden ayudarle a desarrollar una estrategia de ahorro para la educaci\u00f3n superior de sus hijos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"2\" type=\"1\">\n<li><strong>Seleccione el tipo de asesor que desea<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">He aqu\u00ed un resumen de los distintos tipos de asesores financieros:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Asesores financieros a comisi\u00f3n<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estos asesores financieros tienen una estructura de precios fija para sus servicios. Los honorarios se calculan como un porcentaje de los activos totales que gestionan, ya sea por horas o con una tarifa fija.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Asesores financieros que ganan comisiones<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algunos asesores financieros reciben comisiones de terceros. Algunos pueden no cobrar comisi\u00f3n alguna por su asesoramiento, mientras que otros pueden cobrar una comisi\u00f3n y recibir una parte de sus ingresos de un tercero.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Asesores de inversi\u00f3n registrados<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los Asesores de Inversi\u00f3n Registrados son empresas que ofrecen asesoramiento financiero fiduciario y emplean a un gran n\u00famero de Representantes de Asesores de Inversi\u00f3n. Los RIA pueden tener certificaciones adicionales, como la acreditaci\u00f3n de planificador financiero certificado, y pueden ayudarle a planificar cada parte de su vida financiera. Son beneficiosos para quienes se enfrentan a problemas financieros complicados, como testamentos, fideicomisos, deudas pendientes importantes, planificaci\u00f3n patrimonial, etc.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Robo-Asesores<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los roboasesores son asesores de inversi\u00f3n de bajo coste que ofrecen orientaci\u00f3n informatizada. Estos asesores financieros est\u00e1n especializados en ayudar a los particulares a realizar inversiones a corto, medio y largo plazo utilizando fondos cotizados (ETF).<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"3\" type=\"1\">\n<li><strong>Buscar el asesor financiero adecuado<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dado que existen asesores financieros de muy diversas formas y tama\u00f1os, con distintos conocimientos y servicios, debe llevar a cabo una investigaci\u00f3n exhaustiva para localizar posibles asesores. Debe estar seguro de que el asesor que dirige sus decisiones financieras importantes es digno de confianza y est\u00e1 bien informado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se puede encontrar un asesor financiero excelente de varias maneras. Puede pedir referencias a familiares, amigos y compa\u00f1eros de trabajo. Tambi\u00e9n puede buscar asesores financieros reputados en Internet. Muchas organizaciones de planificaci\u00f3n financiera ofrecen directorios gratuitos de asesores financieros reputados.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"4\" type=\"1\">\n<li><strong>Comprobar credenciales<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A la hora de seleccionar asesores financieros, debe fijarse en sus credenciales, investigar sus antecedentes y estudiar sus estructuras de honorarios. No puede confiar en un asesor s\u00f3lo porque sea miembro de una asociaci\u00f3n de planificaci\u00f3n financiera. Puede buscar en Internet cualquier acci\u00f3n disciplinaria o queja presentada contra el asesor financiero y tomar una decisi\u00f3n informada bas\u00e1ndose en esa informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"5\" type=\"1\">\n<li><strong>Preguntas para el asesor financiero<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En la primera reuni\u00f3n con su asesor financiero, debe obtener respuestas satisfactorias a las siguientes preguntas:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfEs usted fiduciario?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfAct\u00faa siempre como fiduciario?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 servicios de planificaci\u00f3n financiera ofrecen?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfCon qu\u00e9 tipo de clientes prefiere trabajar normalmente?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfExiste alg\u00fan conflicto de intereses en la gesti\u00f3n de mis finanzas?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQu\u00e9 informaci\u00f3n necesitan para elaborar mi plan financiero?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfCon qu\u00e9 frecuencia nos reuniremos?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfColaborar\u00e1n con mis otros asesores?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A medida que aumenta la ambig\u00fcedad en el sector, es necesario actuar con cautela a la hora de elegir al asesor adecuado que pueda satisfacer sus necesidades financieras. Sin comisiones y sin capital<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El programa Wadhwani Advantage incluye una red cuidadosamente seleccionada de asesores experimentados que pueden ayudarle a duplicar o multiplicar por diez los ingresos de su empresa y a cumplir todos sus objetivos financieros. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el programa Wadhwani Advantage, haga clic en<a href=\"http:\/\/64.227.190.210\/\"> here.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>El programa Wadhwani Advantage \"sin honorarios, sin capital\" cuenta con un repositorio de asesores empresariales, consultores y mentores, y con expertos seleccionados que aportan un gran valor a\u00f1adido a las empresas. Se trata de expertos que han transformado empresas con \u00e9xito. Puede aprovechar sus servicios solicitando su participaci\u00f3n en el programa Wadhwani Advantage, que crea capacidad para acelerar los ingresos de las empresas entre 2 y 10 veces.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/survey.zohopublic.com\/zs\/WUzduI\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">https:\/\/survey.zohopublic.com\/zs\/WUzduI<\/a><\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Financial advisors are not just for the wealthy; people in all types of financial conditions can benefit from such advice for proper financial planning. Whether you want to diversify your portfolio, make your funds last longer, manage your bills, or find an appropriate retirement savings plan, financial advisors can help you with all of these [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":14579,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"elementor_theme","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[60,52],"tags":[],"region":[],"coauthors":[],"class_list":["post-14576","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-entrepreneurship","category-finance"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14576","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=14576"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14576\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/14579"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=14576"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=14576"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=14576"},{"taxonomy":"region","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/region?post=14576"},{"taxonomy":"author","embeddable":true,"href":"https:\/\/wadhwanifoundation.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/coauthors?post=14576"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}